すぎもと おせちーず流「新しいNISA」投資戦略と2024年マーケット展望
11月に開催予定ではありましたが都合がありまして
12月9日に延期開催させていただきました。
新しいNISAに向けてたくさんの人が準備をされているところ
つみたて投資枠を決めるのはある程度決まっていますけど
成長投資枠を個別の株式でと考えた場合に何に気をつけるべきなのか？
新NISAというシステムの中ではこういった銘柄は外した方が良いのではないか？
講師のおせちーずさんの視点でお話していただきました。
おせちーずさんの投資ポリシー
- リターンもリスクもインデックス未満
- 自分の中で大事なこと
- 手を出さないと決めているもの
おせちーずさんが大事にしている投資ポリシー
ここがしっかりしているからこそ
- どんな銘柄を買いたいのか
- どんな銘柄を探すのか
- どんな情報にアクセスするのか
- 何を想定するのか
思考の部分から銘柄選定までがここに集約しているのかなと思いました。
率直に全部披露していただいておりますので
投資に迷いがある人はおせちーずさんのように
『投資ポリシーをしっかり考えて決める』
ここからスタートしてみるのも良いのではないでしょうか？
5月の勉強会の振り返り
少し先のことを想定した話が勉強会ではあり
5月の勉強会で話したことが半年後どうなったのか？
というのを振り返っての話です。
どのくらい想定通りだったのか？
おせちーずさんの先回り思考の正確さがわかる話でした。
今年のマーケットの振り返り
今年はどんなマーケットだったのか？
何が強くて何が弱かったのか？
どんな指標が良く効いたのか？
大きく上昇した2023年ではありましたが
『誰でも儲かった年というわけではない』
という印象だったとのことです。
上昇した銘柄と上がらなかった銘柄があったということ
その理由が何だったのかに気が付かないともったいないと思いました。
新しいNISAで起きそうなこと
- 50代でも使いやすくなった
- 秋ごろは利益確定売りが増えそう
期間の縛りがなくなったことや
翌年枠が復活することを考えると
このような動きが出るのではないかという話でした。
資産形成中ならインカムはなしの方が良い
資産形成中ならつみたて投資枠で買っているシンプルな物を
何も考えずに成長枠でも投資しても良いのではないか？
とのお話でした。
特に配当や分配というものを受け取って再投資すると
NISAの枠を使ってしまうのは効率として良くないのではないか？
とのことでした。
自分はインカム重視
資産形成中の人はインカムなしという話をされましたが
自分自身は老後の資産形成は終わったと考えているので
インカム重視の銘柄選択にされるというお話でした。
すでに資産を増やす視点ではないということですね。
この話も最初の投資ポリシーに沿われているなと思いました。
新しいNISAで持っていたいもの
- 価格の成長はマイルドで良いので下げにくいもの
- 下落相場で相対的に強いもの
- 成長投資枠でゴールド関連も悪くないかも
新しいNISAで買わない方が良いと思うもの
- 株主優待だけが目的のもの
- ボラティリティが大きいも
- 小型グロース株
- 特定の株主が多くを保有している銘柄
- 後継者問題を抱えている銘柄
- 地銀系銘柄
NISAの特徴を考えて大きな含み損を被りたくない
という視点からNISAで買いたいものや買いたくないものの特徴をあげていただきました。
一般NISAで塩漬けになっている人は
NISAで塩漬けになっている人は今悩まれているかもしれませんので
おせちーずさんの考え方をお伝えいただきました。
運用期間がもう短いなら、しばらく待つものありだが
機会損失を考えると止めるところを決めた方が良い。
最近買ったのに含み損になっているとしたら
一度、仕切り直した方が良いと思うとのことでした。
2023年の上昇にのれていないということなら、次に視点を移されてはというお話でした。
今後1年程度の日本株マーケット想定
2023年にくらべて難しい状況になるのではないか
と想定されているとのこおとでした。
弱いマーケットもありえると考えているので
5月に話した内容が今こそ活きてくるということで
少し振り返っていただきました。
- 軟調マーケットでもプロは何かを買わなければいけない
- 資金は逃がしやすいところに入る
- 軟調マーケットだからこそ注目される指標や特徴がある
- 軟調マーケットでは健全性が重視される
- 軟調マーケットでは手元流動性が注目される
- 軟調マーケットでは現金を稼ぐ力が注目される
もっとたくさんあったのですが
このような注目ポイントについて解説していただきました。
当面のストラテジー
- ボラティリティを低く保ちたい
- 単元未満株はちょこちょこ使う
- 難しいことは考えない
心がけている事・大事になると思う事
- 何かの変化で追い風が吹くもの、逆風が吹くものを考える
- 優待実施銘柄の扱い
- 損切りルールの設定
- 利益確定ルールも必要かもしれない
今後のことを考えてどんな投資を行うのかをストラテジー、心がけている事
大事にしていることでお話していただきました。
おせちーず 近未来予想
- 新しいNISAにむけた銘柄整理がおきるのでは？
- 株式分割が増える
- 地政学リスクが意識される
- 新しいNISA要因でマーケットの予想がしづらくなるかも
紹介しきれないお話がたくさんありますが
おせちーずさん視点で来年はどうなるのか？
というお話をしていただきました。。
まとめ
今年の振り返り、来年に向けて注目したいこと
自分なりに何を見るのかという話がたくさんありました。
参加者のみなさんも自分の投資ポリシーを考えて
来年からの新NISAにチャレンジして欲しいと思います。
参加者の声
アンケートでいただいた感想をそのまま貼り付けております。
- 大型株とマザーズ銘柄に関する考え方が勉強になりました。ありがとうございました。
- とても興味深いお話を拝聴させて頂き、誠に有難うございました。
- 2回目の参加になります。同様に事前に資料を送って下さったので初心者でも予習してから受講できとても有意義な時間になりました。次回も楽しみにしております。
- NISAで何に投資するか、大変勉強になりました。自分なりに調べ、納得できるものを購入したいと思います。また延長戦でのざっくばらんなお話を拝聴していて楽しかったです。売り時を考える指標としてＲＳＩを活用したいと思います。 またおせちーずさん、天皇賞優勝おめでとうございます。
- とてもわかりやすく良かったです。先生の誠実なお人柄も感じました。
- 投資に関して、色々と興味深いお話をありがとうございました。
- 資料も多くわかりやすい説明でよかったです。途中席を外したりしてましたので録画で見直しておこうと思います。録画もあるのでとても助かります。杉本様、おせちーず様ありがとうございました。
- マネ活初心者の私には、聞きなれない用語もあり理解できないこともありましたが、おせちーすさんのサバサバした人柄と実績経験からの説明は大変心地いいものでした。 またあまりに自分の知識のなさに、投資に踏み込む勇気が減ってしまったと言うのも本音です。
- いつもありがとうございます。毎回気づきがあり、投資活動の励みになります。
- 大変充実した内容とボリュームでした。前のおせちーずさんの講座は、リアタイ参加が日程的に難しかったので見送ってたのですが、やはりリアタイ参加できるほうが望ましいですね。
- 新たな気づきをいただきました、値嵩株の買い方のみならず100株以下でもつメリット。 S＆P500への入れ替え銘柄について注目してみること、そして、パフォーマンスがインデックス以下であっても少しでもポジションをもって市場に留まることは価値あること…etc. ありがとうございました。
- 新NISAに関する情報が溢れている中、自分の属性に合うものがなくどう取り組むべきかと迷っておりました。今回の勉強会で方針を決めることができすっきりしました。年齢と今の状況を踏まえて新NISAを活用していきます。おせちーずさんのお話はわかりやすくまたその考え方を投資だけでなく仕事にも活かさせていただきたいと思います。
- 勉強になりました！ またお願いします。
- 個別株を見る視点が参考になりました。オンタイムで参加したのは初めてでしたが、直接質問して、やり取りできるのが非常にありがたいです。
- 新NISAが始まるにあたっての相場の傾向の予想はとても参考になりました。
- おせちーず先生の勉強会、とても楽しかったです。 もっともっと知りたいと勉強する気持ちになります。 来年もぜひお聞きしたいです。 楽しみにしています。
