すぎもと NISA成長投資枠の技あり活用戦略
～つみたて投資枠を踏まえた3つのケーススタディ～
- セミナー概要
講師: ムササビ親分
概要: 新NISAの活用戦略、成長投資枠の運用方法、高配当株投資、債券・リート運用、セグメント情報の重要性、為替ヘッジ戦略など
勉強会は、新NISA制度を活用した投資戦略や高配当株投資、債券・リート運用、為替ヘッジの選択など、投資に関する幅広いテーマを扱いました。
ムササビ親分さんが講師を務め、実践的かつ具体的な内容を提供。
参加者は積極的に質問や意見交換を行い、初心者から経験者までが有益な学びを得られる場となりました。
- セミナーの主要内容
2.1 新NISA投資戦略の活用
ポイント:新NISAは無期限非課税で、純粋な投資判断が可能。
成長投資枠（最大1,200万円）と積立投資枠（最大600万円）の活用方法を解説。
積立投資枠は柔軟なボーナス設定が可能。
デメリットとして、損益通算不可や課税口座への移行時の注意点を説明。
旧NISAや特定口座からの移行は状況に応じた判断が必要。
助言: 自身のリスク許容度や投資目標に基づき、適切な枠組みを選択。
2.2 債券とリート運用戦略
ポイント:債券ファンドを活用し、リスクを抑えた分散投資が可能。
リートは不動産賃料や売却益に基づく収益が特徴で、外国リート（特に米国）は景気変動に強いセクターも。
債券とリートを組み合わせることで、リターンを維持しつつリスクを低減。
助言: 成長投資枠を活用し、投資家の属性に応じたポートフォリオ構築を推奨。
2.3 高配当株投資の基本
ポイント:高配当株の利点と長期保有の重要性を強調。
損切りは基本的に不要。
ETFとインデックスファンドの違い、アクティブ・パッシブ運用の選択を解説。
銘柄分析ではキャッシュフローの推移を重視。
助言: 長期的な視点で高配当株を選定し、キャッシュフロー分析を徹底。
2.4 海外セグメントの売上比率
ポイント:セグメント情報の確認が重要。
特に米国売上比率が高い企業はトランプ関税の影響を受ける可能性。
自動車業界では、スズキはインド依存度が高く影響が少ないが、トヨタ・日産・ホンダは米国依存度が高くリスク大。
ITや半導体業界も今後影響を受ける可能性。
助言: 投資先企業の海外売上比率を精査し、リスクを評価。
2.5 投資のリスクと動かし方
ポイント:定期預金からNISAへの移行を検討する初心者に対し、リスクを強調。
一括投資ではなく、少額からの積立投資を推奨。
ソニー銀行の1年定期預金（0.8%金利）など、短期的な安全資産の活用を提案。
将来的な金利安定後、国内債券ファンドの検討も可能。
助言: 無理のない範囲で慎重に投資を進める。
2.6 為替ヘッジ戦略の検討
ポイント:為替ヘッジの選択はヘッジコストと円高リスクのバランスで判断。
現在のドル円150円ではヘッジあり、120-130円でヘッジなしを検討。
為替市場は予測が難しく、長期的な歴史的水準を参考に。
円安是正の可能性を考慮し、物価差による調整を議論。
助言: 為替ヘッジの選択は市場環境と投資期間を考慮。
参加者の声
- 外国株投資信託のみを積み立てておりますが、リートや高配当株など新しい選択肢を勉強することができました。
ありがとうございました。今後の投資戦略の参考にさせていただきます。 - 投資信託のリスク回避方法がよく分かっていなかったので、今回の内容はとても勉強になりました。ありがとうございました。
- とても丁寧に作られた資料に感謝です
- 詳しく分かりやすいご説明、ありがとうございました！グラフの意図や基準などのご説明も分かりやすかったです。
自分なりの見方に変換するための復習、頑張ります。 - 高配当株の選定の仕方が、まえに勉強会で講師をされた土居さんとはまた違った切り口で分析されていて参考になりました。
- NISAの詳しい解説とてもためになりました。売却後、どう枠が戻るのか細かく知りたかったのです。また積み立てシミュレーション、債券、リート、個別株といろいろと知識が豊富で、わかりやすかったです。不確実な時代には分散が大事だなと改めて思いました。ありがとうございました。
- 暴落対策の参考になりました。また質問にも丁寧にご回答いただき誠にありがとうございました。次回も参加できればいいなと思います。
- 勉強になりました。ありがとうございました。